У Президентському законопроєкті № 16013 пропонують запровадити окрему кримінальну відповідальність за передачу банківських карток, облікових даних та доступу до рахунків для використання у шахрайських схемах. Максимальне покарання за такі дії може сягати до 8 років позбавлення волі.
Законопроєкт ініційований Президентом Володимиром Зеленським і спрямований на імплементацію Директиви ЄС 2019/713 про боротьбу з шахрайством із безготівковими платіжними засобами.
Чому «дропи» опинилися під загрозою кримінальної відповідальності
За даними правоохоронців, мережі номінальних власників рахунків («дропи») стали критичною ланкою для функціонування шахрайських call-центрів, нелегального грального бізнесу, відмивання злочинних доходів, наркоторгівлі та конвертаційних центрів. Розпорошення коштів між сотнями чужих карток ускладнює роботу фінансового моніторингу та розслідування злочинів.
Чинне законодавство вимагає доводити безпосередню співучасть власника картки у конкретному злочині, що ускладнює притягнення його до відповідальності. Нові норми розмежовують відповідальність організаторів і безпосередніх передавачів рахунків.
Основні новації законопроєкту:
Нова стаття 200¹ КК України: Запроваджує відповідальність за передачу, купівлю, зберігання або продаж чужих платіжних інструментів, засобів доступу до рахунків чи електронних гаманців з метою вчинення злочину.
Добровільна передача власної картки чи даних для злочинних цілей — штраф від 5 000 до 17 000 грн.
Придбання, зберігання чи збут чужих платіжних інструментів — штраф 51 000–170 000 грн, обмеження волі на 2–5 років або позбавлення волі на 2–6 років.
Повторні дії або вчинення злочину організованою групою — позбавлення волі на строк від 5 до 8 років.
Оновлення статті 200 КК України: Розширює відповідальність за фальсифікацію платіжних інструкцій, засобів доступу та електронних грошей, а також за привласнення чи викрадення чужих карткових даних. За це передбачено обмеження або позбавлення волі на строк від 2 до 4 років (за повторні дії або змову — від 4 до 6 років).
Відповідальність юридичних осіб: Компанії, від імені або в інтересах яких здійснювалися махінації з рахунками, можуть підлягати заходам кримінально-правового характеру — аж до ліквідації юридичної особи.
Законопроєкт також визначає підслідність для нової статті 200¹: розслідування проводитиме той орган, до компетенції якого належить основне правопорушення, де використовувалися «дроп»-рахунки.
Про це повідомляє Судово-юридична газета.
