La Kiev, poliția a reținut un bărbat în vârstă de 20 de ani suspectat de fraudă legată de investiții în criptomonede.
Agențiile de aplicare a legii au raportat reținerea unui rezident în vârstă de 20 de ani din Kiev, suspectat de scheme frauduloase de investiții în criptomonede. Potrivit anchetatorilor, acesta a defraudat un student din Odessa cu 700 de grivne, o parte din acestea aparținând familiei unui soldat decedat al Forțelor Armate Ucrainene.
Întâlniri prin intermediul unei aplicații și al unei scheme frauduloase
Conform anchetei, femeia l-a întâlnit pe suspect prin intermediul unui bot de dating de pe Telegram. Acesta s-a dat drept „consultant în criptomonede” și s-ar fi oferit ajutor pentru creșterea investițiilor.
Treptat, conversația a căpătat o tentă confidențială, iar suspectul a convins-o pe victimă să-i acorde acces la datele sale financiare.
Cum a acționat escrocului?
După ce a obținut acces la detaliile de plată ale victimei, atacatorul:
a transferat fonduri în conturile inculpaților-adăposturi;
a retras numerar prin bancomatele și casieriile unităților comerciale din Kiev;
a transferat o parte din fondurile furate în active virtuale.
Valoarea totală a pagubelor cauzate s-a ridicat la 700 de mii de grivne.
„După ce a obținut acces la datele financiare ale victimei, suspectul a transferat fonduri în conturile unor persoane fictive, a retras numerar prin bancomatele și casele de marcat ale unităților comerciale din Kiev și a transformat o parte din fondurile furate în active virtuale”, a relatat poliția.
Ce se știe despre suspect?
Conform datelor stabilite, un rezident în vârstă de 20 de ani al Kievului, care a acționat ca și consultant în domeniul criptomonedelor, este implicat în schema criminală.
Bărbatul a fost reținut, iar anchetele sunt în curs de desfășurare pentru elucidarea tuturor circumstanțelor cazului și identificarea posibililor complici.
Creat pe baza materialelor din: 44.ua
Această poveste, din păcate, este un exemplu clasic și foarte dureros al așa-numitei „Escrocherie romantică” (Tăierea porcilor), combinate cu pseudo-investiții. Faptul că o parte semnificativă a banilor furați provine din fondurile familiei apărătorului decedat al Ucrainei adaugă un cinism special situației.
Să analizăm exact cum a funcționat această schemă pentru a înțelege atuurile psihologice și tehnice folosite de atacatori.
Anatomia unei înșelăciuni: cum a acționat atacatorul
Escrocul a acționat conform unui scenariu clar elaborat, care constă de obicei în trei etape:
-
Hook pe Tinder/Telegram: Întâlniri prin intermediul roboților de dating. În această etapă, se creează o imagine atractivă a unei persoane de succes („consultant cripto”) care „știe cum să facă bani ușor”.
-
Intrarea în trust: Conversația se îndreaptă rapid către subiecte personale. Escrocul demonstrează grijă, competențe financiare și se oferă să-l „ajute” pe noua sa cunoștință să câștige bani și din criptomonede.
-
Obținerea accesului: În loc să ceară doar bani, atacatorul a ademenit date financiare (date de autentificare, parole, coduri PIN sau coduri SMS) din aplicațiile bancare ale fetei, chipurile pentru „deschiderea unui cont de investiții”.
Cum au fost retrași banii?
După ce a obținut controlul deplin asupra conturilor studentului, rezidentul în vârstă de 20 de ani din Kiev a acționat printr-un sistem extins de mascare a urmelor sale:
-
„Picături” (conturi de stocare): Banii au fost transferați instantaneu pe cardurile unor persoane false pentru a deruta monitorizarea financiară a băncilor.
-
Retragere: O parte din bani a fost retrasă rapid în numerar prin intermediul bancomatelor și caselor de marcat din magazinele din Kiev.
-
Mix de criptomonede: Restul fondurilor au fost transferate în criptomonede, deoarece astfel de tranzacții sunt mai dificil de urmărit și blocat fără o hotărâre judecătorească.
Pierderile totale s-au ridicat la 700 grivne.
Ce îl așteaptă pe deținut?
Suspectul a fost reținut de ofițerii de aplicare a legii. Întrucât este vorba despre un caz de fraudă comisă la o scară deosebit de mare sau prin operațiuni ilegale cu utilizarea echipamentelor electronice de calcul (partea 3 sau partea 4 a articolului 190 din Codul penal al Ucrainei), tânărul în vârstă de 20 de ani se confruntă cu... pedeapsă cu închisoarea gravă (până la 8 sau chiar 12 ani de închisoare)Poliția caută și posibili complici - proprietarii cardurilor pe care au fost transferați banii.
Principala regulă de siguranță: Nu oferi niciodată, sub nicio formă, parole pentru serviciile bancare online, coduri CVV pentru carduri și parole de unică folosință prin SMS sau notificări push unor terțe părți (chiar dacă acestea sunt „iubitul/iubita ta de pe internet”). Investițiile reale nu necesită niciodată transferul controlului aplicației tale bancare personale către alte persoane.
