В Киеве полиция задержала 20-летнего мужчину, подозреваемого в мошенничестве, связанном с инвестициями в криптовалюту.
Правоохранительные органы сообщили о задержании 20-летнего жителя Киева, подозреваемого в мошеннических схемах с криптовалютными инвестициями. По версии следствия, он обманул студентку из Одессы на сумму 700 тысяч гривен, часть которой принадлежала семье погибшего воина ВСУ.
Знакомство через приложение и схема обмана
По материалам следствия, женщина познакомилась с подозреваемым через Telegram-бот для знакомств. Он выдавал себя за «консультанта по криптовалюту» и предлагал якобы помощь в приумножении инвестиций.
Постепенно общение перешло в доверительный тон, и подозреваемый уговорил пострадавшую предоставить ему доступ к ее финансовым данным.
Как действовал мошенник?
После получения доступа к платежным реквизитам потерпевшей злоумышленник:
перемещал средства на счета фигурантов-хранилищ;
снимал наличные через банкоматы и кассы торговых заведений в Киеве;
часть украденных средств переводил в виртуальные активы.
Общая сумма нанесенного ущерба составила 700 тысяч гривен.
"Получив доступ к финансовым данным потерпевшей, подозреваемый переводил средства на счета подставных лиц, снимал наличные через банкоматы и кассы торговых заведений в Киеве, а также конвертировал часть похищенных средств в виртуальные активы", - сообщили в полиции.
Что известно о подозреваемом
По установленным данным, к преступной схеме причастен 20-летний житель Киева, который вел себя как криптоконсультант.
Мужчина задержан, продолжаются следственные действия по выяснению всех обстоятельств дела и установлению возможных соучастников.
Создано по материалам: 44.ua
Эта история, к сожалению, является классическим и очень болезненным примером так называемого романтического мошенничества (Pig Butchering), соединенного с псевдоинвестициями. Особый цинизм ситуации добавляет то, что значительная часть украденных денег — это средства семьи погибшего защитника Украины.
Давайте разберем, как работала эта схема, чтобы понимать психологические и технические крючки, которые используют злоумышленники.
Анатомия обмана: как действовал злоумышленник
Мошенник действовал по четко продуманному сценарию, который обычно состоит из трех этапов:
-
Крючок в Tinder/Telegram: Знакомство через боты для свиданий. На этом этапе создается привлекательный образ успешного человека (криптоконсультанта), который знает, как легко зарабатывать деньги.
-
Вхождение в доверие: Общение быстро переходит на личные темы. Мошенник демонстрирует заботу, финансовую грамотность и предлагает «помочь» новой знакомой тоже заработать на криптовалюте.
-
Получение доступа: Вместо того чтобы просто просить деньги, злоумышленник выманил финансовые данные (логины, пароли, ПИН-коды или коды из SMS) от банковских приложений девушки, якобы для «настройки инвестиционного кабинета».
Как выводились деньги
Получив полный контроль над счетами студентки, 20-летний киевлянин действовал через разветвленную систему маскировки следов:
-
«Дропы» (счета-хранилища): Деньги мгновенно перечислялись на карты подставных лиц, чтобы запутать финансовый мониторинг банков.
-
Кешаут: Часть денег оперативно снимали наличными через банкоматы и кассы в магазинах Киева.
-
Крипто-микс: Другую часть средств переводили в криптовалюту, поскольку такие транзакции труднее отследить и заблокировать без решения суда.
Общий ущерб составил 700 000 гривен.
Что ждет задержанного?
Сейчас фигурант задержан правоохранителями. Поскольку речь идет о мошенничестве, совершенном в особо крупных размерах или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники (ч. 3 или ч. 4 ст. 190 УК), 20-летнему молодому человеку грозит серьезный тюремный срок (до 8 или даже 12 лет лишения свободы). Полиция также ищет возможных подельников — держателей карт, на которые перечисляли деньги.
Главное правило безопасности: Никогда, ни при каких обстоятельствах, не передавайте третьим лицам (даже если это ваш парень/девушка из интернета) пароли от онлайн-банкинга, CVV-коды карт и одноразовые пароли с SMS или push-сообщений. Настоящие инвестиции никогда не нуждаются в передаче контроля над вашим личным банковским приложением другим людям.
