У Києві поліція затримала 20-річного чоловіка, якого підозрюють у шахрайстві, пов’язаному з інвестиціями в криптовалюту.
Правоохоронні органи повідомили про затримання 20-річного жителя Києва, підозрюваного у шахрайських схемах із криптовалютними інвестиціями. За версією слідства, він ошукав студентку з Одеси на суму 700 тисяч гривень, частина якої належала родині загиблого воїна ЗСУ.
Знайомство через застосунок і схема обману
За матеріалами слідства, жінка познайомилася з підозрюваним через Telegram-бот для знайомств. Він видавав себе за «консультанта з криптовалют» і пропонував нібито допомогу у примноженні інвестицій.
Поступово спілкування перейшло в довірчий тон, і підозрюваний умовив постраждалу надати йому доступ до її фінансових даних.
Як діяв шахрай?
Після отримання доступу до платіжних реквізитів потерпілої зловмисник:
переміщував кошти на рахунки фігурантів-сховищ;
знімав готівку через банкомати та каси торговельних закладів у Києві;
частину вкрадених коштів переводив у віртуальні активи.
Загальна сума завданих збитків склала 700 тисяч гривень.
“Отримавши доступ до фінансових даних потерпілої, підозрюваний переказував кошти на рахунки підставних осіб, знімав готівку через банкомати та каси торговельних закладів у Києві, а також конвертував частину викрадених коштів у віртуальні активи”, — повідомили в поліції.
Що відомо про підозрюваного
За встановленими даними, до злочинної схеми причетний 20-річний мешканець Києва, який поводився як криптоконсультант.
Чоловіка затримано, тривають слідчі дії для з’ясування всіх обставин справи та встановлення можливих співучасників.
Створено за матеріалами: 44.ua
Ця історія, на жаль, є класичним і дуже болючим прикладом так званого «романтичного шахрайства» (Pig Butchering), поєднаного з псевдоінвестиціями. Особливого цинізму ситуації додає те, що значна частина вкрадених грошей — це кошти родини загиблого захисника України.
Давайте розберемо, як саме працювала ця схема, щоб розуміти психологічні та технічні гачки, які використовують зловмисники.
Анатомія обману: як діяв зловмисник
Шахрай діяв за чітко продуманим сценарієм, який зазвичай складається з трьох етапів:
-
Гачок у Tinder/Telegram: Знайомство через боти для побачень. На цьому етапі створюється привабливий образ успішної людини («криптоконсультанта»), яка «знає, як легко заробляти гроші».
-
Входження в довіру: Спілкування швидко переходить на особисті теми. Шахрай демонструє турботу, фінансову грамотність та пропонує «допомогти» новій знайомій теж заробити на криптовалюті.
-
Отримання доступу: Замість того, щоб просто просити гроші, зловмисник виманив фінансові дані (логіни, паролі, ПІН-коди або коди з SMS) від банківських додатків дівчини, нібито для «налаштування інвестиційного кабінету».
Як виводилися гроші
Отримавши повний контроль над рахунками студентки, 20-річний киянин діяв через розгалужену систему маскування слідів:
-
«Дропи» (рахунки-сховища): Гроші миттєво перераховувалися на картки підставних осіб, щоб заплутати фінансовий моніторинг банків.
-
Кешаут: Частину грошей оперативно знімали готівкою через банкомати та каси в магазинах Києва.
-
Крипто-мікс: Іншу частину коштів переводили у криптовалюту, оскільки такі транзакції важче відстежити та заблокувати без ухвали суду.
Загальні збитки склали 700 000 гривень.
Що чекає на затриманого?
Наразі фігуранта затримано правоохоронцями. Оскільки йдеться про шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки (ч. 3 або ч. 4 ст. 190 ККУ), 20-річному молодику загрожує серйозний тюремний строк (до 8 або навіть 12 років позбавлення волі). Поліція також шукає можливих спільників — власників карток, на які перераховували гроші.
Головне правило безпеки: Ніколи, за жодних обставин, не передавайте третім особам (навіть якщо це ваш «хлопець/дівчина з інтернету») паролі від онлайн-банкінгу, CVV-коди карток та одноразові паролі з SMS чи push-повідомлень. Справжні інвестиції ніколи не потребують передачі контролю над вашим особистим банківським додатком іншим людям.
